Až 718-tisíc Slovákov ovplyvní veľký presun financií. Zisti, či patríš medzi nich

Pravda informuje o tom, že už skoro začne veľký presun úspor. Konkrétne sa tak stane prvého júla, pričom táto logistická operácia bude mimoriadna, pretože v druhom dôchodkovom pilieri nemá obdobu. Ide o reakciu na vládu Smeru, ktorá ešte v roku 2013 presunula všetky úspory klientov do garantovaných fondov.

Ľudia v dôsledku tohto presunu prišli o miliardy eur. Počas jesene 2022 však parlamentom prešla novela, ktorá chyby v sporiacom pilieri napráva. Ide o ľudí, ktorých úspory sa presúvali v roku 2013, no tentokrát pôjde o presun opačným smerom. Presun sa bude týkať úspor v hodnote 3,7 miliardy eur a celkovo zhruba 718-tisíc sporiteľov.

Aktuálne je v druhom pilieri 12,68 miliardy eur. Približne 7,1 miliardy eur je garantovaných vo fondoch, čiže dlhopisoch. Nový presun teda spôsobí, že váha jednotlivých fondov sa presunie v prospech negarantovaných fondov.

Presun budú mať pod palcom dôchodkové správcovské spoločnosti. Týka sa troch skupín ľudí, do ktorých budú počas presunu sporitelia rozdelení. Delenie bude fungovať na základe veku a toho, ako sa počas sporenia správali. 

„Základné rozdelenie je na aktívnych a pasívnych sporiteľov. Pasívni sa ďalej rozdeľujú na ľudí narodených do roku 1968 a od roku 1969,“ hovorí pre Pravdu Martin Babocký z Babocky Investment Office.

Za bežnú „detoxikačnú“ činnosť za volantom ti hrozí pokuta. Udržať nervy na uzde sa vypláca

V prípade, že klient neurobil po prechode do garantovaného fondu žiadne rozhodnutie o rozložení svojich úspor, je pasívny a presun sa ho týka.

Ak sa však stalo, že klient urobil čo i len jedno rozhodnutie, podľa štátu je aktívnym a presun sa ho nedotkne. Zároveň sa presun netýka ľudí, ktorých štát nepresúval do garantovaných fondov, teda napríklad ľudí, ktorí vstúpili do druhého piliera neskôr.

Ako sme už uviedli vyššie, pri pasívnych klientoch je dôležitým faktorom aj ich vek. Ak si sa teda narodil po roku 1969, si pasívnym mladším sporiteľom a v tvojom prípade sa presunú nové príspevky a aj majetok. V súčasnosti je týchto klientov približne 562-tisíc.

Fondy v druhom pilieri sa už posilnili

Negarantované fondy v druhom dôchodkovom pilieri sa počas minulého týždňa prevažne posilnili. Celkový objem majetku sporiteľov v kapitalizačnom pilieri sa medzitýždenne zvýšil o 64,7 milióna eur na 12,68 miliardy eur.

Hodnota majetku v garantovaných dlhopisových fondoch stúpla o 19,7 milióna eur na takmer 7,1 miliardy eur, v negarantovaných akciových, indexových a zmiešaných fondoch išiel objem úspor nahor o 45 miliónov eur na 5,59 miliardy eur. Informovala o tom Asociácia dôchodkových správcovských spoločností.

Úspory ľudí sa medzitýždenne zhodnotili v takmer všetkých negarantovaných fondoch. Indexové fondy sa k 26. máju tohto roka posilnili o 0,10 % až 0,44 %. Akciové fondy vykázali zhodnotenie od záporných 0,06 % po kladných 0,61 %. Zmiešané fondy klesli o 0,09 %, resp. o 0,22 %. Garantované dlhopisové fondy sa oslabili o 0,07 % až 0,17 %.

Príspevkovým fondom, ktoré v treťom pilieri spravujú doplnkové dôchodkové spoločnosti, sa k 26. máju tohto roka nedarilo. Tieto fondy sa oslabili o 0,08 % až 0,38 % s výnimkou dvoch fondov, ktoré sa posilnili o 0,11 % až o 0,25 %. Výplatné fondy sa znehodnotili o 0,06 % až 0,28 %. Doplnkové dôchodkové spoločnosti spravovali k minulému piatku vo svojich fondoch 3,13 miliardy eur.

Ľudí pribúda

Ku koncu apríla tohto roka si na dôchodok v druhom penzijnom pilieri sporilo takmer 1 milión 779-tisíc ľudí. V porovnaní s aprílom minulého roka v systéme starobného dôchodkového sporenia pribudlo 58-tisíc osôb. Informovala o tom Asociácia dôchodkových správcovských spoločností.

Vo výlučne konzervatívnom dlhopisovom fonde sa na konci minulého mesiaca nachádzali úspory 857,4-tisíca osôb, v niektorom z indexových fondov investovalo 411,7-tisíca ľudí, takmer 193,3-tisíca sporiteľov si zvolilo rastový fond a 27-tisíc sporiteľov malo peniaze uložené v zmiešanom fonde.

V dvoch fondoch súčasne investovalo ku koncu apríla tohto roka 286-tisíc sporiteľov, pričom jeden z týchto fondov musí byť zo zákona garantovaný dlhopisový fond. Najčastejšie ide o kombináciu dlhopisového a akciového fondu.

Skupina Slovákov si v auguste finančne prilepší. Na účet im príde vyššia výplata

Všetci súčasní sporitelia v druhom dôchodkovom pilieri narodení po roku 1968, ktorí si na penziu sporia v inom ako indexovom dôchodkovom fonde, sa začnú od júla tohto roka presúvať do indexových fondov. Týchto sporiteľov budú dôchodkové spoločnosti postupne presúvať do indexových fondov do konca roka 2025.

Nebude sa to však týkať tých sporiteľov, ktorí do konca mája tohto roka oznámia svojej dôchodkovej správcovskej spoločnosti, že si chcú naďalej sporiť na penziu v inom ako indexovom fonde. Pôjde o presun úspor v objeme 3,7 miliardy eur. Dotkne sa to viac ako 718-tisíc sporiteľov v druhom pilieri.

Čítajte viac z kategórie: Financie a kryptomeny