Banka, v ktorej má účet mnoho Slovákov, dostala 2-miliónovú pokutu

Známa 365.bank dostala pokutu vo výške dvoch miliónov eur. Sankciu jej udelila Finančná spravodajská jednotka spadajúca pod Prezídium policajného zboru.

Ako na Facebooku informuje stránka Polícia Slovenskej republiky, banka sa musí vysporiadať aj so sankciou zverejnenia právoplatného rozhodnutia o uložení pokuty. Celé rozhodnutie polícia taktiež zverejnila prostredníctvom odkazu.

Podľa informácií v príspevku 365.bank porušila ustanovenia zákona č. 297/2008 Z. z. „o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov, ktorá spočíva v uverejnení výrokovej časti právoplatného rozhodnutia o uložení pokuty za správny delikt na webovom sídle finančnej spravodajskej jednotky po dobu piatich rokov“.

Príspevok na facebookovej stránke Polícia Slovenskej republiky bol krátko po jeho uverejnení z neznámych dôvodov nedostupný. Polícia ho neskôr opäť uverejnila.

Hovorkyňa Prezídia Policajného zboru Denisa Bárdyová pre Startitup uviedla, že pri plánovaní statusov na víkend došlo omylom k vymazaniu príspevku.

Stanovisko 365.bank

Redakcia Startitup obdržala stanovisko 365.bank, v ktorom banka odmieta závery Finančnej spravodajskej jednotky (FSJ).

Spoločnosť tvrdí, že počas posledných rokov prijala sériu opatrení v boji proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti (AML). Malo ísť o reakciu na predchádzajúce prípady, keď slovenské banky čelili týmto pokusom. 365.bank sa so závermi FSJ nestotožňuje a obráti sa na súdy.

„365.bank po transformácii svojej bankovej skupiny výrazne posilnila práve AML oblasť. Identifikovali sme miesta, kde sme videli priestor na zlepšenie v oblasti boja proti rafinovaným pokusom o legalizáciu príjmov z trestnej činnosti istých skupín, prijali sme sériu opatrení pre ich odstránenie, niektoré zvládneme sami, niektoré sú systémové,“ vyhlásil CEO 365.bank Andrej Zaťko.

Pozor, rozsiahly podvod na Slovákov: Ak ti príde správa z daňového úradu o dlhu, na nič neklikaj

„Opatrenia len na strane bánk ich nevyriešia. Musí sa zlepšiť komunikácia aj na strane autorít. Už dnes však môžem povedať, že sme silnejší a lepšie pripravení, ako sme boli v minulosti,“ dodal s tým, že so sankciou FSJ sa banka nestotožňuje.

Spoločnosť taktiež uviedla, že štátne orgány posudzujú situáciu po niekoľkých rokoch, no banky musia transakcie klientov vyhodnocovať na podklade informácií dostupných v reálnom čase. Inými slovami musia takmer okamžite reagovať na udalosti, na ktoré majú štátne orgány dni, či mesiace, podotkla 365.bank.

„Podľa FSJ mala banka ohlásiť neobvyklé obchodné transakcie posudzovaných klientov skôr, respektíve v inej forme, prípadne aj opakovane. Poukazuje pritom na historické postupy banky,“ píše sa v stanovisku. Podľa Zaťka 365.bank daný prístup nemôže akceptovať.

Spoločnosť zároveň tvrdí, že sa v posledných rokoch zamerala „nielen na posilňovanie AML, ale aj na silný rozvoj retailového bankovníctva, pričom v tejto oblasti FSJ nenašla žiadne pochybenia“. Podotýka, že postupne opúšťa korporátny segment klientov a uplynulý rok bol jej historicky najúspešnejším.