Miliónové finančné prevody: Poštová firma si nevšimla nič podozrivé, dostala mastnú pokutu

Špeciálna jednotka polície upozornila, že poštou podozrivo pretiekli peniaze, písal o tom aj portál Aktuality.sk. Polícia informovala, že spoločnosť Skpay neadekvátne preskúmala transakcie, ktoré dosahovali výšku až 16 miliónov eur.

Podľa informácií chcela štátna pošta klientom ponúknuť viac služieb. Avšak nevyšlo to podľa ich predstáv. Pološtátna firma Skpay, ktorá je pod poštou, dostala od polície pokutu. Dôvodom je, že nedávala pozor na to, aké finančné prostriedky klienti pošty využívajú a spracovávajú prostredníctvom novej služby.

Podozrivé peniaze

Poštová spoločnosť zaviedla službu s názvom „Rýchly výber“. Táto služba poskytovala klientom možnosť vyberať hotovosť z účtov na ktorejkoľvek poštovej pobočke na Slovensku.

Výsledkom tejto služby bolo, že na poštové pobočky chodili ľudia s množstvom bankových kariet, prostredníctvom ktorých si vyberali hotovosť. Naopak, iná skupina osôb vkladala hotovosť na rôzne účty, a to nielen na Slovensku, ale aj v Česku, Litve, Belgicku či Luxembursku.

Policajti zo spravodajskej jednotky napokon identifikovali desiatky osôb, ktoré využili službu „Rýchly výber“. Približne za pol roka si prostredníctvom nej vybrali z bankomatových kariet hotovosť v objeme až jedného milióna eur.

Firma, ktorá mala túto službu na poštách pod kontrolou, nevidela v transakciách nič neobvyklé ani podozrivé. Podľa polície to však bola zásadná chyba. V takýchto situáciách má totiž finančná inštitúcia povinnosť preveriť, či nejde o snahu o nelegálne aktivity alebo o financovanie teroristických skupín.

Stanovisko spoločnosti 

„Rozhodnutie Ministerstva vnútra SR, ktoré potvrdilo rozhodnutie Finančnej spravodajskej jednotky (FSJ) akceptujeme, hoci s ním nesúhlasíme,“ uviedla spoločnosť v oficiálnom stanovisku, ktoré sme ako redakcia obdržali.

Kontrola Finančnej spravodajskej jednotky zahŕňala aj obdobie prvých mesiacov po vypuknutí vojny na Ukrajine. V tom čase na Slovensko prichádzali utečenci hľadajúci nielen bezpečie, ale aj riešenia svojich finančných záležitostí. Táto situácia priniesla nové, nepredvídateľné výzvy, s ktorými sa musel vyrovnať celý finančný trh nielen na Slovensku, ale aj v susedných krajinách, opisujú v stanovisku.

„V súvislosti s touto mimoriadnou situáciou spojenou s migračnou krízou SKPAY implementovala potrebné riešenia na zabezpečenie súladu s platnou legislatívou v oblasti AML. Súčasne však našim cieľom bolo zabezpečiť aj to, aby utečenci mohli disponovať hotovosťou alebo zasielať finančné prostriedky na bankové účty.“ 

„Všetky situácie, na ktoré FSJ poukázala vo svojej správe, však naša spoločnosť vyriešila v januári 2023, čiže skôr, ako FSJ zahájila kontrolu v máji 2023. Výška uloženej pokuty bola stanovená  v najnižšej možnej hladine čo potvrdzuje, že FSJ nevyhodnotila poukázané situácie ako závažné. Aktuálne analyzujeme  ďalšie právne kroky, ktoré môžeme v tomto smere podniknúť,“ dodavajú na záver. 

Spoločnosť Skpay

Spoločnosť Skpay na svojej oficiálnej stránke informuje, že prináša moderné platobné produkty a služby. 

„Sme etablovaná platobná a e-Money inštitúcia s významnými referenciami na slovenskom trhu. Spájame svet platieb a inovácií so širokou sieťou Slovenskej pošty. Máme licencie pre vydávanie kariet MasterCard a akceptáciu kariet Mastercard a VISA. Poskytujeme služby akceptácie platby kartou pre viac ako 28-tisíc POS terminálov na Slovensku a v zahraničí.“

Na portáli uvádzajú, že karta SKPAY ponúka všetko, čo sa očakáva od modernej platobnej karty, bez potreby zriadenia bankového účtu. 

Tiež informujú, že v roku 2012 založili spoločnosť SPPS, a. s. Jej cieľom bolo prinášať na trh nové platobné služby.

Čítajte viac z kategórie: Zo Slovenska